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투자성향 분석

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  9. STEP09

Q. 고객님의 연령대는 어떻게 되십니까?

Q. 고객님이 퇴직할 때까지 남아 있는 예상근무기간은 얼마나 되십니까?

Q. 고객님이 그동안 투자했었거나 현재 투자하고 있는 금융상품에 모두 표시해 주십시오.

Q. 고객님께서는 금융상품 투자에 대한 본인의 지식수준이 어느 정도라고 생각하십니까?

Q. 예기치 못한 상황에 대비하여 비상자금을 얼마나 준비하고 계십니까? (퇴직금제외)

Q. 퇴직자산 운용 시 고객님이 감내할 수 있는 손실 수준은 어느 정도입니까?

Q. 지난 3개월 동안 펀드에 투자한 결과 −20%의 손실이 났다면 고객님은 어떻게 대응하시겠습니까?

Q. 고객님의 재무상태를 평가한 결과, 현재의 투자방식으로는 고객님께서 원하는 노후 생활을 즐기기에 부족하다는 결과가 나왔다면 어떤 조치를 취하시겠습니까?

Q. 다음 중에서 고객님의 목표와 투자성향을 가장 잘 설명한 것은 어느 것입니까?

Q. 귀사에서 퇴직연금자산을 운용하고자 하는 기간은 얼마나 됩니까?

Q. 귀사의 연평균 퇴직율은 어느 정도입니까?

Q. 귀사가 그동안 투자했었거나 현재 투자하고 있는 금융상품에 모두 표시해 주십시오.

Q. 귀사의 퇴직자산 운용과 관련하여 투자의사 결정절차 등 내부통제수준은 어느 정도입니까?

Q. 귀사의 퇴직연금 자산의 규모는 귀사의 전체 금융자산대비 어느 정도를 차지합니까?

Q. 퇴직자산 운용 시 귀사가 감내할 수 있는 손실 수준은 어느 정도입니까?

Q. 다음 중 회사의 재정상태를 가장 잘 나타내는 것은 어느 것입니까?

Q. 다음 중에서 고객님의 투자 목표와 투자성향을 가장 잘 설명한 것은 어느 것입니까?

고객님은 안정형 투자성향을 가지고 있습니다.

매우 안정적인 투자를 선호하는 유형입니다.
안정적인 투자수익을 기대하지만 손실위험은 거의 수용할 수 없는 투자자로서, 예적금, 채권형 등
원금보존형 상품에 투자하시는 것이 바람직합니다.

추천 포트폴리오 예시

도표:정기예금 80%, 채권형 20%, 채권혼합형 0%
도표 상세 안내
퇴직연금 상품 분류 배분율 예시
원리금보장형보험 80%
채권형 펀드(주식없음) 20%
채권혼합형 펀드(주식40% 이하) 0%

위의 포트폴리오는 고객님의 투자성향에 해당하는 퇴직연금 포트폴리오의 예시자료이므로 고객님의 퇴직연금자산 관리를 위한 참고용도로 이용하시기 바랍니다.

고객님은 안정추구형 투자성향을 가지고 있습니다.

안정적인 투자수익을 기대하며 약간의 손실위험을 수용할 수 있는 유형입니다.
위험을 꺼리면서도 은행금리보다는 다소 높은 수익을 기대하므로 손실위험이 작은 예적금, 채권형 자산에 많은 비중을 투자하고 비교적 손실위험이 큰 주식형 자산에는 적은 비중으로 투자하시는 것이 바람직합니다.

추천 포트폴리오 예시

도표:정기예금 60%, 채권형 20%, 채권혼합형 20%
도표 상세 안내
퇴직연금 상품 분류 배분율 예시
원리금보장형보험 60%
채권형 펀드(주식없음) 20%
채권혼합형 펀드(주식40% 이하) 20%

위의 포트폴리오는 고객님의 투자성향에 해당하는 퇴직연금 포트폴리오의 예시자료이므로 고객님의 퇴직연금자산 관리를 위한 참고용도로 이용하시기 바랍니다.

고객님은 위험중립형 투자성향을 가지고 있습니다.

투자원금의 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 유형입니다.
적정한 투자수익을 위해서는 어느 정도의 손실위험을 수용할 수 있는 투자자로서, 주식형 자산과 채권형 및 현금성 자산의 투자비중을 비슷하게 하는 것이 바람직합니다.

추천 포트폴리오 예시

도표:정기예금 20%, 채권형 40%, 채권혼합형 20%(40%)
도표 상세 안내
퇴직연금 상품 분류 배분율 예시
원리금보장형보험 20%
채권형 펀드(주식없음) 40%
채권혼합형 펀드(주식40% 이하) 20%

위의 포트폴리오는 고객님의 투자성향에 해당하는 퇴직연금 포트폴리오의 예시자료이므로 고객님의 퇴직연금자산 관리를 위한 참고용도로 이용하시기 바랍니다.

고객님은 적극투자형 투자성향을 가지고 있습니다.

추가적인 기대수익을 증가시키기 위해 다소 높은 손실위험의 증가를 수용할 수 있는 유형입니다.
자산증식을 위해서는 평균 이상의 모험을 할 용의가 있는 투자자로서, 손실위험이 크지만 기대수익이 높은 주식형 자산에 대한 투자비중을 높이는 전략을 취하는 것이 바람직합니다.

추천 포트폴리오 예시

도표:정기예금 80%, 채권형 20%, 채권혼합형 0%
도표 상세 안내
퇴직연금 상품 분류 배분율 예시
원리금보장형보험 80%
채권형 펀드(주식없음) 20%
채권혼합형 펀드(주식40% 이하) 0%

위의 포트폴리오는 고객님의 투자성향에 해당하는 퇴직연금 포트폴리오의 예시자료이므로 고객님의 퇴직연금자산 관리를 위한 참고용도로 이용하시기 바랍니다.

고객님은 공격투자형 투자성향을 가지고 있습니다.

고수익을 얻기 위해 기꺼이 위험을 감수하는 유형입니다.
위험의 증가보다는 추가적인 기대수익의 증가에 대해 더 관심이 많으므로 수익의 증대를 위해서는 위험을 적극적으로 수용할 수 있는 투자자로서, 손실위험이 높더라도 높은 투자수익을 기대할 수 있는 주식형 자산에 집중하여 투자하는 것이 바람직합니다.

추천 포트폴리오 예시

도표:정기예금 0%, 채권형 40%, 채권혼합형 60%
도표 상세 안내
퇴직연금 상품 분류 배분율 예시
원리금보장형보험 0%
채권형 펀드(주식없음) 40%
채권혼합형 펀드(주식40% 이하) 60%

위의 포트폴리오는 고객님의 투자성향에 해당하는 퇴직연금 포트폴리오의 예시자료이므로 고객님의 퇴직연금자산 관리를 위한 참고용도로 이용하시기 바랍니다.

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본 시뮬레이션은 절대적이거나 단정적인 결론을 목적으로 하지는 않으며, 시뮬레이션 결과 또한 고객님의 상황이나 제공된 정보의 변경에 따라 달라질 수 있음을 알려드립니다.